ポートフォリオ計算をしました。
「myINDEX」で計算すると、過去30年間の実績に基づくリスク（σ）は9.7%とのことです。
これはつまり、このポートフォリオの期待リターン（r）をざっくり年5%と仮定した場合、1年後には、約95.4%の確率で+24.4%～-14.4%の範囲（正規分布のr±2σ）で、約99.7%の確率で+34.1%～-24.1%の範囲（同r±3σ）で変動しているだろうということです。
株高と円安傾向が続いていましたのでリスクが肥大化していないか気になっていましたが、思ったほどではありませんでした。
とはいえ2σでも1年後には-14.4%まで下落しているかもしれないというのは安心できる数字ではありません。投資は「リスクと付き合うこと」に他ならず、怖さがあり、まあ・・ギリギリか、もう少しリスクを減らしたいところだなと思います。
私はこれまで毎月5万円を積み立て投資していましたが、最近のインフレにより毎月の支出が増え、投資に回せるお金が無くなってしまっています。ですのでしばらくは積み立て投資を行わず、自然に株式の比率が下がるのを待とうと思います。
(補足)
ちなみに、株式の内訳は↓です。
・イオン ... 株主優待目当てで100株だけ保有しています。
・eMaxis Slim 先進国株式 ... 下のeMaxis Slim オール・カントリーが設定される以前に積み立てていました。
・eMaxis Slim オール・カントリー（オルカン） ... 現在積み立てているのはこのインデックスファンドです。
